الامتثال KYC/AML للمستخدمين في مصر

تُطبّق منصة WinWin ضوابط KYC/AML للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال ومكافحة الجرائم المالية. يضمن ذلك الالتزام بالمتطلبات التنظيمية في مصر وتوفير بيئة آمنة.

• اللعب العادل وحماية نزاهة السوق
• سلامة المستخدمين وحماية الحساب
• الشفافية في التحقق من الهوية وتقديم المستندات
• الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والتزامات الإبلاغ
• تدابير أمنية للحفاظ على البيانات الشخصية

يلتزم كل مستخدم جديد بإكمال التحقق من الهوية قبل استخدام الخدمات. قد يُطلب تقديم المستندات وفق نهج قائم على المخاطر لضمان دقة البيانات الشخصية وصحة صاحب الحساب.

• بطاقة هوية حكومية سارية تتضمن صورة شخصية
• إثبات عنوان إقامة حديث
• تأكيد ملكية وسيلة الدفع المستخدمة
• عند الحاجة: صورة سيلفي أو تحقق بيومتري لتعزيز مطابقة الهوية

تُطبَّق ضوابط واضحة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأي نشاط غير قانوني. تتضمن التدابير رقابة مستمرة وتقييمًا دوريًا للمخاطر وتعاونًا نظاميًا مع الجهات المختصة في مصر.

• مراقبة المعاملات والنشاط عبر الحساب لرصد أي نشاط مشبوه
• قواعد كشف آلية وتنبيهات مبنية على أنماط المخاطر
• عناية واجبة معززة للحالات والأحداث عالية المخاطر
• مراجعة التحويلات الكبيرة أو غير المعتادة وتوثيق أسبابها
• التقييم القائم على المخاطر وتحديث درجة المخاطر دوريًا
• فحص قوائم العقوبات المحلية والدولية وقوائم الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)
• الإبلاغ عن الاشتباه إلى وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق المتطلبات التنظيمية والتزامات الإبلاغ، والاحتفاظ بالسجلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات

تُحظر أفعال محددة للحفاظ على الشفافية والامتثال لإجراءات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال. أي مخالفة قد تؤدي إلى تدابير فورية لحماية المستخدمين والنظام.

• فتح أو إدارة أكثر من حساب للمستخدم نفسه
• تقديم مستندات مزورة أو مسروقة ضمن عملية تقديم المستندات
• أي محاولة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب
• التلاعب بالأنظمة أو نتائج الألعاب أو استغلال الثغرات
• مشاركة الوصول إلى الحساب أو بيعه لأي طرف ثالث
• استخدام وسائل دفع ليست مملوكة لصاحب الحساب
• انتحال الهوية أو تقديم بيانات شخصية غير صحيحة

أي انتهاك للسياسة أو رفض لإكمال التحقق من الهوية يؤدي إلى تطبيق إجراءات إنفاذ مناسبة، بما يتوافق مع القوانين المصرية واللوائح السارية.

قد تشمل الإجراءات: تعليق الحساب مؤقتًا أو نهائيًا، تجميد أو مصادرة الأموال المرتبطة بنشاط مشبوه، إلغاء الرهانات أو الأرباح، الإبلاغ للجهات المختصة عند الاقتضاء.

يجب على المستخدم تقديم بيانات شخصية دقيقة ومحدثة، وإكمال التحقق ضمن المهل المحددة. يلتزم المستخدم بالرد على أي طلبات لاحقة لتقديم المستندات الداعمة عند الحاجة، واستخدام وسائل دفع مملوكة له فقط بصفته صاحب الحساب. يُنصح باتباع تدابير أمنية فعّالة لحماية الحساب، وإبلاغ الدعم فور الاشتباه بأي نشاط مشبوه. يدعم الالتزام بهذه المتطلبات بيئة لعب مسؤول وآمنة.

تلتزم المنصة بمبادئ اللعب العادل والشفافية لضمان سلامة المستخدمين واستقرار البيئة الرقمية. تُراعى الخصوصية والامتثال للمتطلبات التنظيمية المصرية، بما في ذلك أحكام قانون حماية البيانات الشخصية المصري.

• الالتزام بمعايير KYC/AML والرقابة على المعاملات
• سرية البيانات الشخصية وتطبيق تدابير أمنية مناسبة
• متابعة مستمرة لأي نشاط مشبوه والتدخل عند الضرورة
• منع التلاعب والسلوك غير العادل وتوفير شروط متساوية للجميع
• إرشاد ودعم المستخدم في مسائل الأمان والامتثال
• مسؤولية مشتركة بين المنصة والمستخدم لتعزيز الأمان
• حماية الحساب من خلال ضوابط دخول ومراجعات دورية